• Повышение квалификации.
• Получение нового образования. Здоровье:
• Лечение.
• Профилактика.
• Отдых.
• Спорт и красота.
• Хобби.
Содержание иждивенцев:
• Помощь родителям.
• Образование детей.
• Приобретение жилья детям. Безопасность:
• Страхование.
Определите ваш «инвестиционный профиль» и приемлемый уровень риска.
Первый шаг в процессе создания системы управления активами – это определение вашего инвестиционного профиля. Построение этого профиля поможет определить такие важные факторы, как инвестиционные задачи, временной горизонт и ваше отношение к предстоящим инвестициям. Этот профиль поможет построить основу для совершения следующего шага в процессе управления вашими активами – выборе подходящей политики размещения активов.
Инвестиционные цели
Какое из следующих выражений наилучшим образом описывает ваши инвестиционные задачи?
♦ Защита основного капитала и получение умеренного дохода 1
♦ Получение значительного текущего дохода 2
♦ Получение некоторого дохода и увеличение активов 3
♦ Большей частью рост активов 4
Пять лет спустя каковы, по вашему предположению, будут ваши жизненные стандарты?
♦ Такие же, как и сейчас 1
♦ Немного лучше, чем сейчас 2
♦ По большей части лучше, чем сейчас 3
Десять лет спустя каким, по вашему мнению, будет размер вашего инвестиционного портфеля?
♦ Таким же или немного больше, чем сейчас 1
♦ Умеренно больше, чем сейчас 2
♦ Значительно больше, чем сейчас 3
Каковы ваши сегодняшние требования к доходности вашего портфеля?
♦ Более чем 20 % 1
♦ 9-20 % 2
♦ 0–9% 3
Что вы предполагаете делать с доходом от ваших инвестиций?
♦ Снимать весь доход 1
♦ Часть снимать, часть реинвестировать 2
♦ Все реинвестировать 3
Всего по этому разделу ______
Временной горизонт
За какой период вы хотели бы достигнуть своих финансовых целей?
♦ 0–5 лет 1
♦ 5-10 лет 2
♦ 10–15 лет 5
♦ 15 лет или дольше 10
Какова ваша первостепенная финансовая задача?
♦ Защита имеющегося состояния или накопление на непредвиденные расходы 1
♦ Финансирование образования 2
♦ Планирование пенсии 5
♦ Долгосрочное накопление капитала 10
Ваш возраст?
♦ Больше 56 лет 1
♦ 46–55 2
♦ 36–45 5
♦ 20–35 10
Всего по этому разделу ______
Отношение к риску
Вы только что получили солидную сумму. Как вы будете ее инвестировать?
♦ Я буду инвестировать в то, что приносит средний текущий доход, но при этом очень надежно 1
♦ Я буду инвестировать в то, что приносит высокий текущий доход при средней рискованности
♦ Я буду инвестировать в то, что приносит высокий совокупный доход (текущий доход плюс удорожание капитала) при достаточно высокой рискованности 3