. Этот механизм сотрудничества служит предпосылкой единообразного понимания различных вопросов регуляторами, бизнесом-сообществом, научно-экспертным сообществом, а также способствует быстроте и эффективности принимаемых решений.
В целях повышения внимания высших органов ЕАЭС к проблематике ПОД/ФТ предлагаем активизировать взаимодействие в сфере ПОД/ФТ между высшими органами ЕАЭС и Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Целесообразно выработать правовые основы, формы и направления такого взаимодействия (создание профильных комиссий и рабочих групп при ЕЭК, расширение состава Консультативного совета по финансовым рынкам путем включения в него экспертов в сфере ПОД/ФТ и др.). Это позволит синхронизировать интеграционные процессы, происходящие в области ПОД/ФТ, с интеграционными процессами, имеющими место в смежных областях на евразийском пространстве (финансовые рынки, налогообложение, таможенное регулирование и др.). Кроме того, данное взаимодействие поможет выявить (обновить) типологии ОД/ФТ с использованием банковского сектора, рынка ценных бумаг, операций страхования, операций с наличными денежными средствами и денежными инструментами.
III. Формирование договорно-правовой базы ЕАЭС в сфере ПОД/ФТ c использованием наличных денежных средств и денежных инструментов.
Многие межгосударственные соглашения, заключенные в рамках Таможенного союза и Единого экономического пространства, оказались инкорпорированы в подписанный 29 апреля 2014 года президентами России Беларуси и Казахстана Договор о Евразийском экономическом союзе[73], чего не произошло с договорами, важнейшими с точки зрения ПОД/ФТ. Поэтому Договор о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 19 декабря 2011 г., как и Договор о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 5 июля 2010 года, фактически остались во втором эшелоне правовых актов ЕАЭС [74].
Более того, важно отметить, что Договор о ЕАЭС вовсе не затрагивает вопросы ПОД/ФТ.
В этой связи хотелось бы обратить внимание на возможности Финансового университета осуществлять экспертное сопровождение деятельности ЕЭК в сфере ПОД/ФТ.
IV. Организация системы подготовки кадров в сфере ПОД/ФТ для банковского сектора России.
В последние годы по причине, прежде всего, «переформатирования» банковского сектора (и финансового рынка в целом) всех стран СНГ и ЕАГ под требования новой редакции Рекомендаций ФАТФ резко возрос спрос на специалистов ПОД/ФТ (прежде всего в банковском секторе). По оценкам экспертов, общее количество специалистов, занятых в сфере ПОД/ФТ в Российской Федерации, составляет около 120 тысяч. При этом потребность в таких специалистах будет только увеличиваться по мере включения в «орбиту ПОД/ФТ» рынка ценных бумаг, рынка страхования, бухгалтеров, адвокатов, нотариусов, а также сектора некоммерческих организаций. В этих условиях особенно заметным является факт отсутствия в стране системы подготовки специалистов в области ПОД/ФТ в финансовом и нефинансовом секторах экономики.