1. Если криптовалюта обещает гарантированные доходы, которые значительно превышают доходы от традиционных инвестиций, например недвижимости или акций (5–7 % годовых), то будьте осторожны, так как, вероятно, это афера. Никто не может пообещать гарантированные возвраты выше чем несколько процентов в год. Они возможны, но не гарантированы.
2. Если криптовалюта является приватной, не имеет открытого исходного кода и публичного блокчейна с регистрацией транзакций, это может быть мошенничество.
3. Если криптовалюта преимущественно премайнится, а большей частью валюты владеет создатель, это может быть мошенничество. Бывают исключения, но вы должны быть осторожны, если создатель владеет большей частью своей же собственной валюты. Это позволяет ему полностью контролировать цену.
4. Если моделью криптовалюты является сетевой маркетинг и она рекламируется как «возможность», это, скорее всего, мошенничество. Есть много криптовалютных компаний, имеющих законную партнерскую программу, по которой вы получаете 5–10 % от привлечения любого клиента, но если вы видите компании или криптовалюты, которые больше сосредоточиваются на привлечении, чем на поставке продукта и услуг, остерегайтесь.
5. Возможность облачного майнинга в сочетании с реферальной схемой, скорее всего, предполагает мошенничество. Причины этому изложены в главе 4 «Майнинг», но в целом это связано с недостаточной маржой и жесткой конкуренцией. Часто эти компании не выплачивают вознаграждение за майнинг, а направляют инвестиции других людей по схеме Понци.[21]
6. Если криптовалюта появляется неожиданно, но не создает ценность, а просто существует, это может быть мошенничеством. К сожалению, это относится к большинству криптовалют, и хотя некоторые из них растут в цене, рано или поздно они лопнут.
7. Как и в случае криптовалют, большинство так называемых первичных размещений монет (ICO) также являются аферами. Я знаю, это звучит иронично, с учетом того, что мы в TenX получили около 80 миллионов долларов в криптовалюте во время нашей продажи токенов. Большинство компаний, занимающихся ICO, являются стартапами, у которых нет ни команды, ни продукта, ни клиентов. В настоящее время у нас десятки тысяч клиентов, а к тому моменту, когда вы прочитаете эти строки, будет уже сотни тысяч. Мы команда из более чем пятидесяти человек, и у нас в TenX есть инвесторы, которые проявили должную осмотрительность. К сожалению, для большинства других компаний это не так. Поэтому будьте особенно осторожны при инвестировании в ICO.
Из этих семи пунктов всегда бывают исключения, и вы, несомненно, можете инвестировать в мошенническую схему. С моральной и экономической точек зрения я призываю вас проявлять должную осмотрительность и держаться от таких схем подальше. Если вам кажется, что что-то не так, то, скорее всего, это так и есть. Самое смешное, если вы применяете эти правила для определения валют, таких как EUR, USD и т. д., вы обнаружите, что все они подпадают под категорию «мошенников». Единственная причина, по которой их не обвиняют в этом, состоит в том, что мы доверяем агентству-эмитенту. А должны мы это делать или нет – это уже совсем другая история.