Для чистоты эксперимента мы попросили нашу коллегу — дагестанскую журналистку — позвонить по нескольким телефонам, указанным в объявлении. На том конце провода оказывались исключительно дамы. Именно они ведут и дальнейшие переговоры по поводу обналичивания. Мы не станем приводить подробности всего разговора. Итак, нашей «матери» предложили встретиться в некой нотариальной конторе, там оформить доверенность на распоряжение материнским капиталом на имя конкретного человека, который будет ее представителем, передать ему все бумаги — копию свидетельства о рождении ребенка и подлинник сертификата — и тут же получить на руки 240 тысяч. Коллега попробовала поторговаться, на что последовал довольно резкий ответ: «Меньше можем, больше — нет». Дальше женщина на том конце провода рассказала, что у них еще «хорошие цены, а вообще-то обычно на руки дают 200 тысяч». Кстати, с конспирацией у таких деятелей все в порядке — например, нам не стали сразу называть адрес нотариальной конторы, а дали сутки на раздумье и пообещали позвонить сами и назвать адрес в случае положительного решения.
Ловкие схемы
Итак, деньги получены, документы отданы. Что же происходит дальше? Один из отошедших от дел участников криминальной схемы рассказал «Итогам», как обналичиваются выкупленные сертификаты. Поскольку материнский капитал — целевая выплата, к мошеннической схеме привлекаются сотрудники известной строительной компании (мы умышленно не называем ее), которая занимается активным строительством в Дагестане. То есть на конкретный сертификат приобретается виртуальная квартира в пока еще не существующем доме, который находится на нулевом цикле строительства. Факт купли-продажи есть лишь на бумаге, и после окончания строительства квартира продается на вполне законных основаниях совсем другим людям повторно и совсем за другие деньги. Интерес строительной компании налицо: она получает свободные финансовые средства, отдавая агенту, привлекшему «материнские» деньги, 3 процента с сертификата. Это лишь одна и самая простая, что называется, лобовая схема. Есть и более сложные, состоящие из нескольких этапов. На первом от имени некоего юридического лица с женщинами заключаются договоры целевого займа, согласно которым матерям выдаются виртуальные денежные суммы на покупку жилья. Заем оформляется на сумму, равную размеру материнского капитала, однако фактически деньги заемщикам не перечисляются. Следующий этап включает погашение госсертификата — то есть заемщик возвращает средства, якобы взятые на приобретение жилья, за счет материнского капитала. В Пенсионный фонд предоставляются необходимые документы: копия кредитного договора, различные справки об улучшении жилищных условий, сведения об остатке основного долга и задолженности по выплате процентов перед заемщиком. Вуаля! Мошенники снова в выигрыше, поскольку все операции проводились только на бумаге.