– рассказывает один из банкиров. Впрочем, сказать, что вышеуказанные фонды дают инвестору возможность самому поиграть на рынке золота, как, например, в случае с ОМС, нельзя. Он лишь наблюдает за движением собственных средств, находящихся в управлении банка.
Как показал кризис, далеко не все управляющие смогли не то что заработать, но даже сохранить деньги клиентов. С 1 по 30 сентября 2008 года 15 фондов общего банковского управления «Юниаструмбанка» подешевели на 90 %. Потери фонда «Премьер» российских акций составили 94,1 %. В минусе оказались даже облигационный фонд «Кутузов» (– 96,3 % за тот же период) и рублевый фонд денежного рынка (– 90,9 %). Стоимость остальных упала на 60–80 %. Более того, вкладчики не могли вывести свои деньги – все выплаты были приостановлены.
Пайщики (всего в ОФБУ банка вложились около 25,000 человек) довольно быстро организовали митинги около офисов банка, обвиняя управляющую компанию в безответственных действиях. Руководство УК, в свою очередь, заявило, что причиной обвала являются независящие от нее обстоятельства: «Снижение произошло из-за наступления кризиса ликвидности, который проявился в резком увеличении краткосрочных ставок и беспрецедентном росте дисконтов при операциях РЕПО при отсутствии ликвидности на этом рынке. В результате было осуществлено закрытие обязательств по второй части РЕПО. Главным образом на снижение активов повлиял значительный вывод средств клиентов: при полном отсутствии рынка управляющий был вынужден продавать ценные бумаги по минимальным ценам для удовлетворения заявок на вывод средств из фондов, что обесценивало стоимость оставшихся паев» . Вкладчики с такой трактовкой не согласились, считая, что им предоставляли неверную информацию о том, в какие инструменты инвестируются их деньги. Структура активов фондов сильно отличалась от того, что можно было ожидать исходя из их названий – большую часть активов «Индексного фонда золота» и «Фонда денежного рынка 1» составляли долговые бумаги российских эмитентов. В итоге фонд золота с сентября по декабрь 2008 года подешевел на 57,5 %. При том, что индекс цены на золото на LBMA вырос на 9,6 %. Пострадали и все остальные «драгоценные» фонды «Юниаструмбанка»: фонд серебра, глобальный фонд акций индустрии добычи драгоценных металлов. «Я покупал паи Индексного фонда золота в мае 2008 года. Стоимость пая равнялась $223, сейчас – $7,4. Никакой из существующих инструментов за это время так не просел. Что бы ни говорили управляющие, нас все это время обманывали»; «Я брал фонды “золото” и “серебро”, вложил $24,000, а сейчас все мои паи тянут на $1,000»,