• наличие опыта работы не менее двух лет;
• наличие опыта одновременного ведения не менее пяти тысяч именных пенсионных счетов участников;
• величина денежной оценки имущества на обеспечение уставной деятельности и совокупный вклад учредителей с 1 января 2005 года не менее 30 млн рублей;
• достаточность средств для выполнения обязательств по результатам соответствующих оценок в течение не менее последних двух лет деятельности;
• отсутствие фактов приостановления действия лицензии в течение последних двух лет деятельности.
Частная (негосударственная) управляющая компания (ЧУК) – это юридическое лицо, исключительным видом деятельности которого в соответствии с учредительными документами является доверительное управление активами в интересах учредителей доверительного управления. Традиционно частные управляющие компании занимались управлением активами паевых инвестиционных фондов, пенсионными резервами негосударственных пенсионных фондов и активами, переданными им по договорам индивидуального доверительного управления. Свою деятельность частные управляющие компании ведут на основании лицензий, выдаваемых Федеральной Комиссией по рынку ценных бумаг (ныне ФСФР России).
В 2003 году государство провело конкурс на право заключения с Пенсионным фондом Российской Федерации договора об инвестировании пенсионных накоплений граждан. Заключив соответствующий договор с ПФ РФ, частные управляющие компании с 31.03.04 смогли приступить к инвестированию средств накопительной части пенсии в соответствии с принципами, заложенными в законодательстве по пенсионной реформе.
Условия конкурса оказались достаточно либеральными. От УК требовались:
• Наличие лицензий, выданных Федеральной Комиссией по рынку ценных бумаг (ныне ФСФР России). Основным видом лицензий для частных управляющих компаний является лицензия на право осуществления деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными фондами. Компании, работающие по договорам индивидуального доверительного управления, обязаны получить лицензию на осуществление деятельности по доверительному управлению на рынке ценных бумаг.
• Собственный капитал не менее 50 млн рублей.
• Работа без убытков не менее 2 лет.
• Опыт управления активами паевых инвестиционных фондов или НПФ на сумму не менее 100 млн рублей.
Государственная Управляющая компания (ГУК) это Банк внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк), который в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 22.01.03 № 34 назначен государственной управляющей компанией, осуществляющей доверительное управление средствами пенсионных накоплений, которые формируются в пользу застрахованных лиц, не воспользовавшихся правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании).