Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия (неизвестный) - страница 154

• проживает ли реально заявитель по адресу, указанному в качестве заявленного адреса проживания;

• соответствует ли действительности указанное в качестве принадлежащего заявителю имущество: квартира, автомобиль.

Выполняется сотрудником, ответственным за вопросы экономической безопасности. При этом необходимы:

• проверка, не числится ли заявитель в розыске, в ориентировках правоохранительных органов;

• проверка, не оформлен ли документ на бланке, числящемся в перечне украденных, утраченных, признанных недействительными и т. д.;

• проверка по специализированным базам на предмет выявления компрометирующих сведений;

• проверка на наличие судимостей;

• проверка, зарегистрирован ли телефон, указанный в качестве домашнего по адресу, указанному в качестве места фактического проживания;

• проверка возможности связаться с клиентом по домашнему или мобильному телефону. В случае невозможности связаться с первого раза, попытки дозвониться должны осуществляться не менее четырех раз в день, с периодичностью не чаще раза в час. Первый и последний звонок должны быть произведены в 9:00 и 21:00 соответственно. В случае невозможности связаться в течение двух рабочих дней об этом ставится отметка на заявлении;

• звонок по домашнему телефону и получение информации, проживает ли заявитель в квартире, в которой установлен телефон, указанный заявителем;

• проверка, числится ли заявитель в штате организации, указанной в качестве места работы и соответствует ли действительности указанная заявителем должность;

• проверка соответствия уровня дохода возрасту, должностному и имущественному положению (без документарного подтверждения);

• оценка финансовой адекватности:

• реалистичность оценки квартиры заявителем;

• реалистичность указанных расходов.