— определение в соответствии с установленным порядком причины проведения расследования или соответствующее обоснование;
— определение того, насколько реально проведение эффективного расследования или доведение его до логического завершения;
— определение состава и сбор свидетельств, их сохранение, оформление и систематизация;
— комплексный анализ свидетельств и составление перечней свидетелей, объектов и процедур, относящихся к расследованию;
— подготовка отчета о результатах проведенного расследования и, при необходимости, представление его следственным органам.
Соответствующий набор методов, алгоритмов и средств их реализации целесообразно продумывать для каждой внедряемой ТЭБ (и даже ее однородных вариантов!), так как в противном случае противодействие возможной ППД окажется неэффективным. Излишне говорить о крайней желательности документарного оформления перечисленных мероприятий и такого же «циклического» пересмотра содержания этих документов, порядков, процедур, аналогичных инструкций на предмет актуальности и адекватности реальной ситуации в банке, наращивающем свои «технологические мускулы».
3.4. Особенности организации претензионной работы при применении технологий электронного банкинга
Наряду с изложенным в предыдущих подразделах, весьма важным для банков, переходящих к ДБО, становится внедрение эффективной политики осуществления претензионной работы в отношении клиентов, взаимодействующих с банками дистанционно, а также обеспечение гарантий защиты их интересов. При этом в общем случае необходимо учитывать, что применение разнородных ТЭБ заведомо приводит к различию и в процедурах разрешения конфликтных ситуаций, и в порядке и правилах реализации киберправосудия, и в составе информации, которую, возможно, при необходимости потребуется предоставлять правоохранительным органам и которая, не исключено, будет фигурировать и в ходе последующих судебных разбирательств (имея в виду все варианты ППД). С учетом сказанного выше, руководству банков следует чрезвычайно внимательно относиться к качеству договорных документов с клиентами, включая в их текст детальные описания состава упоминавшейся в подразделе 3.1 доказательной базы и обеспечения ее юридической силы, которые одновременно будут понятны клиентам ДБО и не вызовут разночтений в случаях предъявления судебных исков.
Это же относится к описанию процедур, реализуемых так называемыми конфликтными комиссиями, требований к их составу и квалификации соответствующих специалистов, равно как и определению того, какую юридическую силу будут иметь экспертные заключения такой комиссии в случае, если дело дойдет до судебного разбирательства