Второй этап – совершение преступлений с использованием финансовых и трастовых компаний криминальной направленности, расцвет которых пришелся на 1993–1994 гг. Ими было присвоено не менее 20 трлн руб. Пострадали, по разным оценкам, от 3 до 10 млн человек>20. Основными способами завладения средствами частных инвесторов были заведомо невыполнимые договоры займа, траста, селенга, страхования, а также продажа акций и других суррогатов без денежного и материального обеспечения.
Третий этап – с 1994 г. получили распространение факты незаконного получения и присвоения кредитных ресурсов банков.
Четвертый этап – появились новые виды присвоений, где предметом преступных посягательств являлись ценные бумаги, а также материальные или денежные средства, которые можно получить по ним. «В кредитно-финансовой сфере в 1997 г. зарегистрировано 22,5 тыс. преступлений – как минимум в два раза больше, чем в 1996 г. и в 80 раз (!) больше, чем в 1991 г. Потери от 547 махинаций с ценными бумагами, расследуемых МВД, составили 580 млрд руб. В 1998 г. рост преступности в кредитно-финансовой сфере, по прогнозам МВД, составит от 100 до 200 %»>20.
Пятый этап – с 1997 г. криминальное поле финансово-кредитной системы активно заполняется преступлениями, связанными с использованием электронных средств доступа (компьютерные, телекоммуникационные системы, кредитные карточки и др.). Еще в 1995 г. было выявлено 185 таких преступлений, ущерб от которых составил 150 млрд руб., а также 500 фактов незаконного использования кредитных карт>20. В целом на ущерб от преступлений в кредитно-финансовой сфере приходятся 2/3 совокупных потерь государства от противоправных действий>21.
И все этапы сопровождались и сопровождаются нелегальным вывозом капитала. Начальник Организационно-аналитического управления ГУЭП МВД полковник милиции А.Мордовец оценивает их от 150 до 300 млрд долл.:
«В сфере приватизации и управления государственной собственностью с момента начала реформирования отношений собственности по 1996 год выявлено более 30 тыс. преступлений. Практически в каждом втором регионе России привлечены к уголовной ответственности руководители местных администраций, территориальных комитетов по управлению имуществом и фондов имущества.
В золотодобывающей отрасли и алмазо-бриллиантовом комплексе единичные факты хищения ценностей переросли в массовое разграбление достояния государства. В 1995 г. добыто немногим более 122 т золота, что почти на треть меньше, чем в 1990 г. 40 % фактически добываемого золота по отчетам не проводится, похищается и реализуется многочисленными коммерческими структурами. Только в 1995 г. у преступников изъято 336 кг золота, 85 кг платины, 390 кг серебра, 1733 карата алмазов, 26 каратов бриллиантов, 3054 карата изумрудов».