Второе — надо всегда напоминать себе, что стадо неизбежно бежит в пропасть либо на мясокомбинат. Нельзя находиться в стаде, нельзя позволять себе делать что-то потому, что все так делают. По большому счету на фондовом рынке работает именно это правило. По моим оценкам 90% непрофессиональных инвесторов инвестируют деньги, опираясь на мнение большинства аналитиков. Ожидание аналитиков — это практически универсальный показатель, на основе которого люди покупают и продают акции. Когда аналитики полны оптимизма — народ становится смелым и покупает. Когда же аналитики ждут падения — народ пугается и выходит из позиций. Естественно, что рано или поздно такие люди все теряют. А выигрывает меньшинство. Но это меньшинство — акулы финансового рынка. Что сказал великий Уоррен Баффет по этому поводу? Буквально он сказал, что когда все становятся жадными, надо бояться инвестировать, а когда все бояться — надо становиться жадными. Это правило — ключ к успеху для инвестора любого уровня, даже если вы начинаете с 1000 долларов США. Очень сложно этому правилу следовать на практике. Попробуйте для примера инвестировать в акции российского или казахстанского рынка, когда 9 из 10 экспертов вам скажут, что этого делать категорически нельзя.
Приведу пример из своей жизни. Есть в Казахстане компания “Казмунайгаз Разведка Добыча” (КМГ РД). Это публичная компания, чьи акции торгуются на Лондонской фондовой бирже. Одна из крупнейших компаний в Казахстане, имеющая прибыльный и устойчивый бизнес в нефтяной отрасли. Рыночная капитализация компании составляет 3,2 миллиарда долларов США. При этом денежные остатки на счетах компании составляют порядка 3,4 миллиарда долларов США. Что это означает? То, что на сегодняшний день рынок и инвесторы оценивают стоимость этого бизнеса ниже, чем количество денег на счетах компании. Покупая акции КМГ РД, мы фактически платим только за деньги на счетах, получая весь бизнес, все активы за ноль. Возможно, это очень неплохая сделка. Это, конечно, упрощенный подход к оценке, но он иллюстрирует всю искаженность ситуации с оценкой тех или иных инвестиций. Я сознательно предложил инвестировать в КМГ РД своим знакомым. Всего я сделал не менее 10 предложений. Инвестировал только 1!
Еще одно важное наблюдение. Мы постепенно становимся не только инвесторами, но и предпринимателями. Потому что общество стремительно движется к тому, что на рынке труда фактически не остается границ. Можно быть программистом в Белоруссии, работать на компанию, которая находится в Америке, а тратить свои деньги в Китае. Или быть дизайнером из Узбекистана, жить в Таиланде, а работать в России. Конкуренция на уровне нашей компетенции, наших навыков и услуг становится столь глобальной, уже скоро ее начнут ощущать даже сапожники и пекари одиночки. И тут не важно, какая у тебя профессия, специальность, считаешь ли ты себя торговцем или человеком творческим. Это то время, когда нужно обладать мышлением не только инвестора, но и предпринимателя, независимо от того, в какой стране живешь, какую веру исповедуешь, какие у тебя политические взгляды. И это только начало масштабных изменений. Впереди много интересного!