Статья 13 Федерального закона от 07.02.2011 № З-ФЗ «О полиции»[69] указывает, что требования (запросы, представления, предписания) уполномоченных должностных лиц полиции обязательны для исполнения всеми организациями в сроки, установленные в требовании (запросе, представлении, предписании), но не позднее одного месяца с момента вручения требования (запроса, представления, предписания).
Как бы то ни было, подготовка официального ответа банком займет не менее недели.
Получив долгожданную выписку по счету, зачастую можно увидеть дальнейший перевод средств на другие реквизиты. Алгоритм действий в данной ситуации мы только что рассмотрели, все начинается сначала.
Сделать запрос следователю в рамках уголовного дела гораздо проще, чем оперуполномоченному, но, как правило, преступление совершено, а до возбуждения уголовного дела еще пока очень далеко.
Вопрос, который задают следственные органы, когда к ним поступают материалы о хищении денежных средств (путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации) перед возбуждением уголовного дела: «Где обналичены денежные средства?» Учитывая существующий алгоритм, ответ можно искать довольно долго, что, конечно же, не может не сказываться на качестве и скорости расследований. Однако множественные отсылки следственных органов к постановлению Пленума Верховного Суда РФ № 51[70] бьют все рекорды.
А все потому, что в этом документе указано, что мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение злоумышленника или других лиц и они получили реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.
Если, например, к компьютеру компании, на которой используется система дистанционного банковского обслуживания, получен неправомерный доступ и путем модификации информации совершено хищение денежных средств с расчетного счета, первым делом приходится устанавливать, где денежные средства, пройдя цепочку перекидываний, были обналичены. Эта информация очень важна для решения вопроса о возбуждении уголовного дела и принятия таких мер, как арест денежных средств, который возможен только в рамках уголовного дела по решению суда.
С таким парадоксом приходится сталкиваться как потерпевшим, так и оперативным подразделениям.
При рассмотрении киберпреступлений, связанных как с неправомерным доступом, так и с хищением денежных средств, рождается масса всевозможных версий и мнений о времени и месте окончания преступления.