Помимо финансовых инструментов, киберпреступники вынуждены использовать дополнительные услуги, такие как виртуальный хостинг, регистрация доменных имен, при этом очень часто требуется указывать абонентский номер мобильного телефона.
Тут на помощь злоумышленникам приходят SIM-карты, которые зарегистрированы на «левых» людей. Сим-карты операторов связи — неотъемлемый инструмент злоумышленников, они используются и при координации действий, и для выхода в Интернет, для совершения банковских операций, для регистрации учетных записей, электронных кошельков и так далее.
Для того чтобы продемонстрировать масштабы бедствия, автор приведет пример совершенного преступления, в результате которого было осуществлено хищение денежных средств у одного из крупных отечественных банков в 2015 году.
В результате заброшенного бэкдора злоумышленниками был получен доступ к нескольким компьютерам банка, позволяющий проводить пополнение электронных кошельков и абонентских номеров мобильных телефонов.
Используя удаленный доступ, злоумышленниками была похищена сумма более двадцати миллионов рублей путем проведения более шести тысяч мошеннических операций по зачислению на электронные кошельки и счета абонентских номеров. В результате анализа установлено, что для проведения мошеннических операций преступникам необходимо было подготовить столько же SIM-карт, естественно, зарегистрированных на Васю Пупкина.
На территории Российской Федерации, в соответствии с действующим законодательством, услуги связи должны оказываться операторами связи абонентам на основании договоров, заключенных в соответствии с гражданским законодательством и правилами оказания услуг связи, однако, как мы все прекрасно понимаем, на практике работают не все законы.
3.3.1. Доступность анонимной связи и управления
Доступные средства анонимной связи и проведение неконтролируемых финансовых операций в России являются основными причинами столь масштабного распространения киберпреступности и вообще, наверное, экономической преступности.
Рассмотрим немного детальнее сложившуюся ситуацию. Механизм контроля за средствами связи и финансовыми операциями возможен и в некотором роде даже функционирует, по крайней мере с формальной точки зрения, основанной на действующем законодательстве. При всем при этом как средства связи, так и финансовые инструменты позволяют злоумышленникам оставаться инкогнито при совершении операций.
Преступные сообщества и мошенники-одиночки используют вполне доступные средства связи и финансовые инструменты. Объясняется это спецификой преступлений, от стадии подготовки к преступлению, затем реализации преступного замысла и заканчивая получением очищенных денежных средств.