Управление расчетным счетом осуществляется посредством системы дистанционного управления, позволяющей проводить операции из любой точки Земли, где есть доступ к сети Интернет и серверу банка.
Кроме «однодневки» и расчетного счета, злоумышленники используют банковские карты, зарегистрированные на дропов — физических лиц. При самой простой схеме переведенные мошенническим путем денежные средства поступают на расчетный счет фирмы-однодневки, после чего разбрасываются на карты дропов и обналичиваются другими дропами в банкоматах.
Не будем лить воды, ограничимся простой констатацией факта. Зарегистрировать общество с ограниченной ответственностью с подставным учредителем и директором, открыть доступный для удаленного управления расчетный счет в любом регионе России можно за считанные дни. Отдельная категория лиц специализируется именно на том, что регистрирует ООО и оформляет счета «под ключ» для предоставления в пользование различной категории преступников.
Такие организации могут использоваться для обналичивания денежных средств или как одно из звеньев перекачки незаконных средств.
Вспоминается зицпредседатель Фунт из романа «Золотой теленок», блистательно справляющийся со своей профессией — номинальный руководитель фирм-однодневок, организованных для незаконных действий.
К сожалению, в действительности генеральные зицпредседатели фирм-однодневок не «сидят» и не несут в России никакого наказания. Они четко под допрос, если до этого вообще доходит, говорят заученные фразы и остаются свидетелями.
Бытует мнение, что на роль номинальных руководителей подбираются разного рода лица без определенного места жительства, алкоголики, ненормальные и наркоманы. Однако это далеко не всегда так. Настоящие зицпредседатели современности, очень искусно справляющиеся с ролью дурачков, понимают, что законодательные акты, предписывающие ответственность руководителя за финансово-хозяйственную деятельность на практике, не работают.
Какие обвинения можно предъявить генеральному директору ООО «РИК», который утверждает, что зачисленные неизвестно откуда на расчетный счет организации десять миллионов неизвестно кем были разбросаны на банковские карты неизвестных ему физических лиц (дропов). Ключи и пароли, необходимые для дистанционного управления счетом своего ООО «РИК», генеральный директор потерял, или их украли злодеи. И эта версия как нельзя лучше подтверждается технической информацией из банка, в котором открыт счет фирмы-однодневки: транзакции платежных операций проводились с использованием IP-адресов из другого города, где наш зицпредседатель никогда не бывал.