В части, касающейся инструментов управления незаконными финансами, хочется упомянуть и старых-добрых дропов.
Дроп — это, как правило, не посвященное в детали преступной схемы лицо, используемое для отдельного действия, которое само по себе не является преступлением. К примеру, дропов используют для оформления на их имя банковских карт и различных электронных счетов или обналичивания денежных средств с пластиковых карт.
Рассматривать их причастность к преступлению можно только в случае получения ими части украденных денежных средств или осведомленности о незаконных действиях, частью которых они являются.
Это явление пришло к нам очень давно и на самом деле мало чем отличается от фирм-однодневок. Один дроп может бесконечно открывать счета и банковские карты во всех банках и продавать их вместе с привязанной сим-картой для использования злоумышленникам.
Для сдерживания и пресечения злоупотреблений однодневками и банковскими картами дропов необходимо разрабатывать и внедрять информационную систему о финансовых операциях, включающую в себя все кредитные организации, действующие на территории страны, с доступом к данным соответствующими правоохранительными органами.
Справедливости ради нужно заметить, что в контроле за финансовыми потоками появляются положительные сдвиги. Если верить главе Росфинмониторинга, не так давно делавшему доклад главе государства[64], то соответствующие инструменты позволяют выявлять и отказывать банкам в проведении операций и в открытии счетов определенным клиентам. В упомянутом докладе озвучивалась цифра — 460 тысяч отказов.
Речь идет о выводе денежных средств за рубеж и более глобальных проблемах в масштабах страны. Но ведь киберпреступность тоже растет, и объемы похищаемых средств вместе с нею; как уже упоминалось, по данным официальной статистики в России за первое полугодие 2017 года ущерб от киберпреступлений составил более 18 млн долларов США[65].
Конечно, озвученные Ю. А. Чиханчиным достижения не касаются затронутых автором проблем напрямую, но они демонстрируют наличие возможности проводить аналогичный контроль за «однодневками» и дропами. А это принесло бы немалые проблемы злоумышленникам и помогло бы потерпевшим вернуть украденное при своевременных мерах реагирования.
Эту проблему можно решить, и не так много для этого нужно сделать. Но появляются новые средства платежей, используемые в киберпреступлениях. Что делать с ними?
Электронные кошельки, уже прочно вошедшие в нашу повседневную жизнь, также стали излюбленным инструментом для управления сомнительными финансами. С их существованием законодательство и правоохранительная система уже смирились, и их использование не вызывает особых опасений.