В табличке «облигации» следующие столбцы: название, количество, средняя цена покупки без НКД, итого, месячный купонный доход, примечания, дата погашения, доход в месяц. Тут, вероятно, нужны некоторые пояснения. Месячный купонный доход я рассчитываю руками простым делением купона на купонный период, выраженный в месяцах. Скажем, покупается облигация с купоном в 60 рублей, который выплачивается раз в полгода, 60 делим на 6 месяцев, получаем в месяц 10 рублей со штуки. Столбец «доход в месяц» получается простым умножением количества облигаций на месячный купонный доход — таким образом я сразу вижу в табличке, какая позиция сколько наличных мне приносит в месяц. Семейные расходы у меня учитываются тоже с интервалом в месяц — и хорошо бы, чтоб эти цифры более или менее совпадали…. В столбце «примечания» я всегда для облигаций с переменным купонным доходом пишу ближайшую дату пересчета купона, а у облигаций с постоянным купоном — дату, начиная с которой надо думать о продаже этой облигации и желательную цену, если я не намерен держать ее до погашения.
В табличке «итоговая» у меня всего три строчки: итого в акциях, итого в облигациях, наличные. Все выражено во вложенных рублях, процентное соотношение, как и коррекцию на текущие цены, мой мозг прикидывает сам на глазок. Это моя пилюля от Альцгеймера. Но начинающим так делать не советую.
Начинающим я бы настоятельно советовал ввести столбцы с текущими ценами и в итоговой табличке учитывать соотношение по текущим рыночным ценам. Так же, как и в учете акций. Пропорции портфеля акций важно видеть в реальных ценах. Особенно, если у вас широко диверсифицированный портфель.
Лист «капитал» содержит также три таблички: активы, капитал, расходы.
В «активах» 5 столбцов: тип парковки (большие строки — недвижимость, ценные бумаги, депозиты), место парковки (в строках конкретные объекты и счета), доходность в % (годовая доходность каждого объекта и счета), размер (в строках итого в рублях по каждому объекту и счету), вес в % (доля каждого типа парковки капитала и каждого места в целом). Эту таблицу я заполняю раз в году по факту, сразу после своего дня рождения, пока трезвею… Просто разношу, где что у меня находится. Недвижимость оцениваю с помощью риелторов, спрашиваю цену быстрой продажи, так, чтобы в течение двух недель — месяца получить деньги. Ценные бумаги смотрю по брокерским счетам, по ценам немедленной продажи. Депозиты — аналогично, по цене закрытия сейчас, без неполученных процентов.
В «капитале» та же информация, что и в «активах» (за исключением разбивки брокерских счетов: не по счетам, а по суммам расположенного в акциях и облигациях), но разбитая по годам. То есть столбцы — годы, а строки: весь капитал (это простая сумма всех нижележащих строк), недвижимость, акции, облигации, депозиты, среднегодовая доходность капитала в %.