Общий фонд банковского управления – имущественный комплекс, управляемый банком и состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей собственности, а также приобретаемого доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления. Инвестор, вкладывая свои средства в ОФБУ, получает так называемый сертификат долевого участия, который дает ему право на долю имущества в фонде.
Паевой инвестиционный фонд – имущественный комплекс, представляет собой объединенные средства, которые граждане и юридические лица передают в доверительное управление управляющей компании с целью получения прибыли. Паевой фонд не является юридическим лицом, а вот управляющая компания – обязательно лицо юридическое, с которого при необходимости можно спросить по всей строгости закона.
Индекс – составной взвешенный показатель курсов ценных бумаг из определенного набора. Он дает представление о деятельности фондового рынка в целом. В России два основных индекса, на которые обращает внимание большинство инвесторов. Это индексы основных бирж – РТС и ММВБ. Для частного инвестора больший интерес представляет индекс ММВБ, потому что почти все частные инвесторы торгуют именно там.
Регистратор (держатель реестра) – профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по регистрации владельцев ценных бумаг. Права и обязанности регистратора, порядок осуществления деятельности по ведению реестра определяются законодательством и договором, заключенным между регистратором и эмитентом.
Рыночный риск – неопределенность относительно будущей стоимости инвестиций, вызванная возможными изменениями цен на данный актив.
Стоимость чистых активов – общая стоимость активов ПИФ, за вычетом обязательных выплат – вознаграждение управляющей компании, депозитарию и т. п. Рыночная стоимость активов фонда считается по методике, определяемой специальным государственным органом контроля за деятельностью на финансовом рынке – Федеральной службой по финансовым рынкам.
Управляющая компания – компания, которая за вознаграждение инвестирует в ценные бумаги или другие активы средства мелких инвесторов, объединенные в пул, в соответствии с заявленной инвестиционной целью.
Финансовый риск – неопределенность относительно будущей доходности конкретного инвестиционного актива (инструмента).
Эмитент – орган исполнительной власти, орган местного самоуправления или юридическое лицо, которому в установленном порядке, на определенных условиях предоставлено право эмиссии (выпуска в обращение) денег, облигаций, акций и других ценных бумаг и документов, включая кредитные (пластиковые) карточки, дорожные чеки.